미국 월배당주 는 들고 있습니다. 최근에는 월간 배당을 지급하는 주식들이 투자자들에게 현금에 빠르게 접근할 수 있는 기회를 제공하고 있습니다. 이 글에서는 월간 배당을 지급하면서 성장 잠재력을 갖춘 일곱 가지 주식에 대해 알아보겠습니다.
미국 월배당주 동향
2023년 10월 19일, 미국 10년 만기 국채 수익률이 17년 만에 최고치인 4.98%로 마감되었습니다. 그 후로 이자율 상황은 극적으로 변했습니다.
인플레이션이 둔화되면서 미 연방준비제도는 금리를 인상하는 정책을 일시 중단하고, 경제의 반응에 따라 곧 내리기 시작할 수도 있습니다.
연방 기금금리의 하락을 예상하며 시장은 채권 수익률을 낮추고 있습니다.
12월 20일에는 10년 만기 국채 수익률이 최근 최고치에서 약 22% 하락한 3.87%로 마감했습니다.
고정 이자율이 높은 투자를 찾는 것이 점점 어려워지면서 우수한 배당 수익률을 가진 주식들이 다시 주목받고 있습니다.
대부분의 주식은 분기별로 배당을 지급하지만 부동산, 에너지 및 금융 분야의 몇몇 우수한 기업들은 월간으로 배당을 지급하고 있습니다.
미국 월배당주 투자해야하는 이유
매월 배당을 받는 것은 많은 투자자에게 매력적입니다. 왜냐하면 매월 생활비를 내야 하는 현실에서 월간 수입이 전형적인 예산 및 비용 관리 과정과 더 일치하기 때문입니다.
간단히 말해, 월간 배당 주식을 소유하고 있는 사람들은 현금에 빠르게 접근할 수 있습니다.
이는 투자 수익을 생활비로 사용하는 투자자에게 도움이 되지만, 수익금을 다시 시장에 재투자하는 투자자에게도 혜택이 됩니다.
미국 월배당주 TOP 7
1. Realty Income Corp. (O) – 부동산 수익 투자회사
시가총액: $41.1 billion | 12개월 배당 수익률: 5.4%
부동산 투자 회사 또는 REIT인 Realty Income은 몇 가지 이유로 우리 목록의 선두를 지향합니다. 그 중에서도 가장 중요한 것은 월간 배당을 꾸준히 지급하고 증가시키고 있다는 점입니다.
Realty Income은 Dividend Aristocrats라는 독점적인 클럽의 회원으로, 최소한 지난 25년 동안 매년 배당을 증가시킨 S&P 500 기업입니다. 지속적인 배당 성장이 보장되지는 않지만, 역사적 성과가 안내하는 대로 투자자들은 매월 배당을 받을 뿐만 아니라 매년 더 높은 배당도 즐길 것입니다.
회사는 미국 주요 지역에 위치한 13,200여 건물을 소유하고 있습니다. 주요 드러그 스토어 체인, 편의점 및 대형 백화점과 같은 신용력 있는 임차인들에게 장기적인 순 임차계약을 기반으로 부동산을 임대합니다.
2. Ellington Financial Inc. (EFC) – 리버스 모기지와 투자 포트폴리오
시가총액: $1 billion | 12개월 배당 수익률: 14.5%
EFC는 커네티컷 주에 본사를 둔 리얼 에스테이트 투자 회사로, 투자 포트폴리오와 Longbridge Financial 두 주요 부문을 보유하고 있습니다.
투자 포트폴리오 부문은 미국 정부 또는 미국 정부 주택 또는 모기지 기관에서 보증하는 다양한 주택 모기지로 구성된 포트폴리오를 소유하고 관리합니다. 이외에도 일부 소비자 부채 증권도 소유하고 있습니다.
Longbridge 부문은 리버스 모기지를 마케팅, 원산지화 및 서비스하는데 중점을 두고 있습니다.
EFC는 주로 주택 모기지 REIT로 간주되며 월간 배당의 형태로 대부분의 순 이익을 주주에게 분배합니다. 이자율이 상승하는 환경에도 불구하고 주식은 올해 거의 평평한 수익을 기록했습니다.
3. SL Green Realty Corp. (SLG) – 맨해튼 오피스 공간의 주인
시가총액: $3 billion | 12개월 배당 수익률: 7.1%
SLG는 뉴욕시의 다른 모든 부동산 소유주보다 더 많은 맨해튼 오피스 공간을 소유하고 운영하는 회사로, 무려 3200만 평방피트의 임대 가능 공간에 소유권을 갖고 있습니다. 빌딩을 사들이고 관리하는 것뿐만 아니라 상업용 부동산의 건설 및 개발에도 참여하고 있습니다.
팬데믹 시작 이후 오피스 부동산은 어려운 비즈니스였습니다. 높은 이자율과 폭발적인 인플레이션은 회사의 수익을 해치기로 이어졌습니다. 그러나 전반적으로 SLG는 폭풍을 잘 견디고 있습니다. 회사는 금리 재금 조건을 신중하게 재유동화하고 높은 부채 수준을 줄이려는 노력을 기울이고 있습니다.
SLG에 대한 투자 근거는 과거가 아닌 미래와 관련이 있습니다. 이자율은 안정되어 있고 더 낮아질 수도 있습니다. 마찬가지로 인플레이션도 훨씬 합리적인 수준으로 낮아졌습니다. 더불어 근무자들은 점차 사무실로 돌아가고 있습니다. 모든 이러한 조건들은 SLG 및 다른 상업용 부동산 투자자에게 가장 어두운 시기가 지난 것일지도 모릅니다.
4. Sabine Royalty Trust (SBR) – 에너지와 광물 권리의 소유자
시가총액: $970 million | 12개월 배당 수익률: 9.6%
SBR는 투자자들에게 명확한 제안을 제공합니다. 댈러스에 본사를 둔 이 회사는 플로리다, 루이지애나, 미시시피, 뉴멕시코, 오클라호마 및 텍사스에 위치한 석유 및 천연가스 산출 지역의 석유, 가스 및 광물 권리를 소유하고 있습니다. 그리고 이 지역에서 생산되는 에너지에 대한 권리료를 수급하며 이 수익을 주주에게 월간 배당으로 분배합니다.
석유 기반 에너지에서 전환을 시도하고 있는 선진국들에도 불구하고, 기름과 천연가스와 같은 전통적 에너지원은 여전히 여러 해 동안 중요한 위치를 유지할 것입니다. SBR은 생산 우물뿐만 아니라 검증된 비축량에 대한 미래의 권리료도 받을 자격이 있습니다. 확실한 월간 배당 수익을 찾는 투자자들은 SBR을 현재 구매하는 것에 대해 긍정적으로 생각할 수 있습니다.
5. Global Water Resources Inc. (GWRS) – 물 관련 공공 서비스
시가총액: $311.6 million | 12개월 배당 수익률: 2.3%
GWRS는 20년 동안 애리조나 지역의 커뮤니티에 물 관련 공공 서비스를 제공해온 회사입니다. 이 주식은 미국 남부 지역의 큰 도시인 피닉스와 투손의 성장하는 도시에서 물 수요에 대한 순수한 플레이를 대표합니다.
이건 부풀어오르는 곳에서 살고 있는 500만 명의 사람들의 물 수요를 충족시키는 것은 큰 도전입니다. 그러나 이 도전의 업사이드는 이 극한 지역에서 물 수요가 항상 높다는 점입니다.
GWRS는 비교적 작지만 잘 성립된 규제된 공공 유틸리티입니다. 최근 분기 실적에 따르면 회사는 3분기에 1,450만 달러의 수익을 올렸습니다. 이는 작년 동기 대비 260만 달러 증가한 수치입니다. 이 향상된 실적으로 회사의 이사회는 주당 배당을 1% 인상하도록 승인했으며, 이제 주당 3센트입니다.
6. LTC Properties Inc. (LTC) – 노인 주거 및 건강 관리 부동산 회사
시가총액: $1.4 billion | 12개월 배당 수익률: 7.5%
LTC는 노인 주거 및 건강 관리 부동산 분야에서 활동하는 부동산 회사로, 이 회사는 mREIT 및 Equity REIT의 특징있는 혼합 REIT입니다. 기업은 노인 건강 관리 시설을 구매하고 장기 계약을 통해 판매자에게 임대 및 재임대하는 정교한 매각 및 임대 백 계약 전략을 가지고 있습니다. 이 방식으로 회사는 부동산에 대한 자본 이익을 확보하고 지속적인 월간 임대 수입을 생성합니다.
주식은 2023년 현재 거의 9% 가량 가치가 하락했지만 이는 주로 높아진 이자율 환경에 기인한 것으로 보입니다. 고령화된 베이비 붐 세대의 노화와 노인 건강 관리 서비스에 대한 수요의 지속적인 증가로 인해 LTC 및 이와 유사한 기업에 대한 수요는 앞으로도 많은 연도 동안 계속될 것으로 예상됩니다.
7. Agree Realty Corp. (ADC) – 리테일 부동산에 혁신적인 전략을 적용하는 REIT
시가총액: $6.2 billion | 12개월 배당 수익률: 4.7%
ADC는 전통적인 리테일 부동산에 대한 포기를 선택하지 않고, 오히려 업계의 접근 방식을 재고하고 있는 REIT입니다. 회사는 2,000여 건물에 대한 자본 참여를 보유하고 있으며, 이는 임대 가능한 4300만 평방피트에 해당합니다. 이로써 회사는 강력한 현금 흐름을 확보하고 주당 25센트의 월간 배당을 지급할 수 있게 되었습니다. 회사의 투자 관계 웹사이트에 따르면 지난 5년간 주주 수익률은 25.9%에 달한다고 합니다.
상업용 부동산 산업에 대한 도전은 사라지지 않습니다. 그러나 ADC는 이러한 도전에 정면으로 맞서기로 결정했습니다. 그들은 지리적으로나 소유한 소매업종에서의 다양성 면에서 매우 다양하며, S&P에 따르면 그들의 고객 중 2/3 이상이 투자 등급 신용 평가를 받고 있다고 합니다.
종합: 어떤 주식을 선택할까요?
이런 월간 배당 주식들은 투자자들에게 안정적이고 꾸준한 수입을 제공할 수 있는 훌륭한 기회를 제공합니다.
그러나 투자는 항상 신중하게 이루어져야 하며 각 주식의 특성과 시장 환경을 고려해야 합니다.
장기적인 시각에서 회사의 재무 건강 상태, 업종 동향 및 관리 팀의 미래 전망 등을 검토하는 것이 중요합니다.
월간 배당 주식을 선택할 때에는 투자 목표와 리스크 허용도에 맞는 다양한 옵션들을 비교하는 것이 핵심입니다.
각 주식이 속한 산업, 회사의 재무 건강 상태, 배당 이력 등을 면밀히 살피고 향후 성장 가능성을 평가해야 합니다.
그러니 투자는 언제나 자기탓이니 신중하게하세요.
자주 묻는 질문 (FAQs)
Q1: 월간 배당 주식은 어떻게 선택해야 할까요?
A1: 월간 배당 주식을 선택할 때에는 각 주식의 재무 건강 상태, 배당 이력, 업종 동향 등을 검토하고 투자 목표와 리스크 허용도에 따라 적합한 주식을 선택해야 합니다.
Q2: 월간 배당 주식의 이점은 무엇인가요?
A2: 월간 배당 주식은 투자자에게 매월 정기적인 현금 수입을 제공하며 생활비나 투자 재투자 등에 활용할 수 있는 빠른 자금 접근을 제공합니다.
Q3: 배당 주식의 수익률은 어떻게 계산되나요?
A3: 배당 주식의 수익률은 연간 배당액을 주가로 나눈 후 100을 곱하여 백분율로 표시합니다. 수익률은 투자자에게 주당 배당금이 얼마나 많은지를 나타냅니다.
Q4: 투자 전략에서 주의해야 할 점은 무엇인가요?
A4: 투자 전략에서는 각 주식의 특성뿐만 아니라 시장의 변동성, 금리 변동 등 전반적인 경제적 환경을 고려해야 합니다. 분산 투자와 장기적인 시각이 중요합니다.
Q5: 월간 배당 주식 투자의 위험은 있나요?
A5: 모든 투자에는 일정 정도의 위험이 따릅니다. 월간 배당 주식도 시장 변동성, 이자율 변화 등에 영향을 받을 수 있습니다. 투자 전에는 신중한 검토가 필요합니다.
이러한 월간 배당 주식은 투자자들에게 안정적이고 꾸준한 수입을 제공할 수 있는 훌륭한 기회를 제공합니다.
투자자들은 각 주식의 특성과 시장 환경을 고려하여 신중한 분석을 통해 자신에게 가장 적합한 포트폴리오를 구축할 수 있을 것입니다.
