S&P 500 ETF 는 거의 9,000개의 제품이 포함된 ETF(상장지수펀드)의 세계에서 최고 입니다. 여기에는 세련되고 전략적인 펀드부터 시험된 벤치마크에 연결된 상당히 기본적인 지수 펀드까지 다양한 제품이 있습니다. 그 중에서도 S&P 500 ETFs보다 더 인기있는 것은 몇 안됩니다.
ETF의 세계
표준 앤드 푸어즈 500 지수는 포괄적이고 다양하며 이해하기 비교적 쉬운 이유로 주식 시장에서 가장 많이 따라오는 지수 중 하나입니다. S&P 500은 미국에서 거래되는 500개의 대부분 미국 기업의 주식을 추적합니다. 그것뿐입니다.
평균 투자자들이 이 지수의 노출을 완벽하게 복제하는 것은 거의 불가능합니다. 여기에 ETF가 등장합니다. 이 간단하고 비용 효율적인 차량은 투자자들이 버튼 하나로 “지수를 사는” 것을 가능하게 합니다. 심지어 버크셔 해서웨이(BRK.B) CEO 워런 버핏도 대부분의 투자자들이 S&P 500 펀드을 사고 오랫동안 보유해야 한다고 믿고 있습니다. 그는 2019년에 버크셔 해서웨이 자산 포트폴리오를 위해 두 개의 S&P 500 펀드를 구매했으며, 2021년에 회사의 주주총회에서 이 주제를 다뤘습니다. “나는 S&P 500 지수 펀드를 추천하고 오랜 시간동안 그렇게 말했다”고 말했습니다.
세계적인 주식 선택자가 심지어 자신의 회사에 속한 투자자들에게 주식 선택을 그만두고 단순히 S&P 500 지수 펀드를 사도록 권하는 것을 듣고 있다면, 소규모 투자자들은 주목하고 이 조언을 따라야 합니다.
왜 S&P 500 ETF에 투자해야 할까요?
아이코닉 인덱스 펀드
S&P 500 지수는 전 세계적으로 인덱스 펀드의 전형으로 미국 주식 시장에서 가장 수익성이 높은 500개 기업의 성과를 추적합니다. Apple, Google, Facebook과 같은 회사의 경우 전체 시가총액의 약 80%를 차지하며 패시브 투자자들 사이에서 가장 선호되는 회사입니다.
연간 수익률 기대
대부분의 투자자는 S&P 500 지수를 추적하는 ETF에서 연간 9%의 수익률을 기대하므로 장기 투자를 위한 매력적인 선택이 됩니다.
S&P 500 ETF TOP 7
1. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- 자산 규모: $4860억
- 비용: 0.095%
- 배당 수익: 1.5%
SPDR S&P 500 ETF Trust(SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)는 단순히 S&P 500 ETF만이 아니라 최대의 ETF이자 첫 번째 미국 상장 ETF입니다. 현재 이 ETF는 4000억 달러 이상의 자산을 보유하고 있으며 미국 주식 시장을 플레이하는 데 가장 유동성이 뛰어난 차량 중 하나입니다.
이 ETF는 매우 인기가 있지만 S&P 500을 추적하는 데 가장 저렴한 ETF는 아닙니다. 0.095%의 총 비용률은 이 목록에 있는 일부 S&P 500 ETFs와 비교해 세 배 더 많습니다. 그럼에도 불구하고, 매년 1만 달러당 9.50 달러로 이는 큰 부담이 아닙니다. 특히 큰 기관 거래자들이 큰 포지션을 올리기 위해 선택하는 주요 차량입니다.
2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- 자산 규모: $3941억
- 비용: 0.03%
- 배당 수익: 1.5%
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)는 블랙록 (BLK)이 운영하는 iShares 펀드 패밀리에서 2000년에 시작되었습니다. IVV도 SPY와 유사하게 크고 유동성이 있으며 0.03%의 저렴한 총 비용률로 인기 있는 ETF 중 하나입니다. 이 펀드의 보유 및 전반적인 성능은 SPY와 같습니다. 최근 몇 년 동안의 성과는 탁월했습니다.
3. Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)
- 자산 규모: $49.4 억
- 비용: 0.20%
- 배당 수익: 1.6%
S&P 500은 시가총액으로 가중치를 매기는 방식으로 가장 큰 주식이 이 지수의 가장 큰 부분을 차지하게 됩니다. 이러한 가중치 매김의 단점 중 하나는 현재 S&P 500의 10대 지주가 약 32%에 달한다는 것입니다. 이러한 지주들이 주로 대형 미국 기술주이기 때문에 기술 부문이 지나치게 대표됩니다. Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)는 S&P 500의 모든 주식을 동일하게 가중치를 매긴 다음 매 분기마다 리밸런스하여 500개 기업 간에 공평한 분포를 유지합니다.
4. SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
- 자산 규모: $25.5 억
- 비용: 0.02%
- 배당 수익: 1.4%
2019년에 State Street Global Advisors는 SPY의 저렴한 경쟁자에 대한 투자자 선호도를 인식하고 SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)로 변환하여 유사한 S&P 500 펀드를 제공했습니다. 자산 규모는 SPY에 비해 작지만 연간 0.02%의 낮은 수수료로 제공되어 SPY보다 훨씬 경제적인 대안입니다.
5. ProShares Short S&P500 (SH)
- 자산 규모: $13 억
- 비용: 0.88%
- 배당 수익: 5.4%
이 S&P 500의 “숏” 펀드 중 하나인 ProShares Short S&P500 (SH)는 S&P 500 지수의 반대 수익을 목표로 합니다. 즉, S&P 500이 하루에 1% 하락하면 SH는 실제로 1% 상승해야 합니다. 대부분의 매수 및 보유 투자자들은 이러한 반대 방향의 펀드를 사지 않아야 합니다. 그러나 SH는 단기 하락에 베팅하는 투기자들에게 매력적일 수 있습니다. 또한 SH는 하락에 대한 헷지를 구축하려는 기관이나 숙련된 트레이더들에게 중요한 보험 수단입니다.
6. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- 자산 규모: $366.7 억
- 비용: 0.03%
- 배당 수익: 1.5%
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)는 Vanguard의 창립자 잭 보글이 고정된 지수를 사용하여 펀드를 운용하는 “수동” 투자 전략을 개척한 것입니다. VOO는 Vanguard의 전통을 이어받아 투자자에게 낮은 비용의 혜택을 제공합니다. VOO는 0.03%의 낮은 비용률을 가지고 있습니다.
7. Direxion Daily S&P 500 Bull 3x Shares ETF (SPXL)
- 자산 규모: $3.5 억
- 비용: 1.00%
- 배당 수익: 1.00%*
이 ETF는 S&P 500 지수의 일일 수익의 세 배를 제공하려는 “레버리지” 펀드입니다. 이 전략은 공격적인 투자자에게는 매력적일 수 있지만, 이를 사용할 때는 주의가 필요합니다. SPXL은 성공적인 투자가 있을 때 초과 수익을 얻을 수 있지만 S&P 500이 내려갈 때도 더 많은 손실을 볼 수 있습니다. 높은 1.00%의 수수료는 장기적으로 성과를 제한할 수 있습니다. 이러한 레버리지 펀드는 대부분의 개인 투자자에게 적합하지 않습니다.
S&P 500 ETF 결과
이 다양한 S&P 500 ETFs 중에서 선택할 때에는 투자 목표와 위험 허용 수준을 고려해야 합니다. 비용, 수익률, 그리고 투자 전략에 따라서 적합한 ETF를 선택하는 것이 중요합니다. S&P 500 ETFs는 투자자들에게 다양한 옵션을 제공하며, 정확한 선택은 개별 투자자의 선호도와 목표에 따라 다를 수 있습니다.
하지만 반드시 공부하시고 자기에 맞는 투자를 하시기 바랍니다. 투자는 자기 탓
자주 묻는 질문
Q1. S&P 500 ETF는 무엇인가요?
A1. S&P 500 ETF는 S&P 500 지수를 추적하는 상장 지수 펀드로, 투자자들에게 S&P 500 지수에 연계된 다양한 주식에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다.
Q2. 어떤 S&P 500 ETF가 비용이 가장 낮은가요?
A2. 비용이 가장 낮은 S&P 500 ETF 중 하나는 SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)로, 연간 0.02%의 낮은 비용률을 가지고 있습니다.
Q3. 레버리지 ETF는 어떤 투자자에게 적합한가요?
A3. 레버리지 ETF는 공격적인 투자자나 숙련된 트레이더에게 적합합니다. 그러나 이러한 펀드는 일반적인 투자자나 장기 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
Q4. 왜 일부 ETF는 높은 비용률을 가지고 있나요?
A4. 일부 ETF는 높은 비용률을 가지고 있지만, 이는 특히 큰 기관 거약자들이 큰 포지션을 올리기 위해 선택하는 고유한 ETF이며, 유동성 리스크가 더 큰 우려사항인 경우가 많습니다. 작은 투자자들에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
Q5. S&P 500 지수를 역으로 추적하는 ETF는 어떤 이유로 사용되나요?
A5. S&P 500 지수를 역으로 추적하는 ETF는 시장의 부정적인 움직임에 헤지를 구축하려는 기관이나 숙련된 트레이더들에게 중요한 보험 수단으로 사용됩니다. 주로 단기적인 하락에 베팅하는 투기자들에게도 매력적일 수 있습니다.
Q6. 어떤 S&P 500 ETF가 초보자에게 추천되는가요?
A6. 초보자에게는 낮은 비용의 S&P 500 ETF가 좋습니다. 예를 들어, iShares Core S&P 500 ETF (IVV)나 Vanguard S&P 500 ETF (VOO)는 낮은 비용과 높은 유동성으로 초보자들에게 적합한 선택입니다.
Q7. S&P 500 ETF를 장기 보유하는 것이 좋은 이유는 무엇인가요?
A7. S&P 500 ETF를 장기 보유하는 것은 시장의 장기적인 성장에 참여할 수 있기 때문에 투자자들에게 권장됩니다. 지수는 시간이 지남에 따라 일반적으로 상승하므로 장기적인 투자 전략에 적합합니다.
